Ocwen Financial
04.06.20 21:12
#301
Chesterfield
# Planetpaprika
Ich kann jetzt aus heutiger Sicht gar keinen Tip abgeben. Gerade bei Copper / Wmih ist man schon oft enttäuscht wurden.
Man hat immer gedacht , da kommt irgend ein Knall und der Kurs hebt ab.
Naja wir schauen mal .
Ocwen heute stark.
Vielleicht ist der Split für Ocwen gar nicht so schlecht, im Sinne attraktiver für den Markt.
50 / 50
Die Gross - Investoren bei Ocwen haben meist Ek über 1 $. Deswegen denke ich werden wir den Dollar auch noch sehen/ oder mehr.
VG Chesterfield
Man hat immer gedacht , da kommt irgend ein Knall und der Kurs hebt ab.
Naja wir schauen mal .
Ocwen heute stark.
Vielleicht ist der Split für Ocwen gar nicht so schlecht, im Sinne attraktiver für den Markt.
50 / 50
Die Gross - Investoren bei Ocwen haben meist Ek über 1 $. Deswegen denke ich werden wir den Dollar auch noch sehen/ oder mehr.
VG Chesterfield
05.06.20 11:52
#303
Planetpaprika
ocn & cooperman
https://fintel.io/doc/sec/873860/...66320000069/ocwen13g-02142020.htm
Man erahnt a) den letzten EK anhand des Filing-Datums 31.12.2019 (d.h. $1,20-1,70)
und liest b) die teilw. PRIVATkäufe für Cooperman himself & seine Söhne.
I love Indizien & Belege....
Mr. Cooperman may be deemed the beneficial owner of 12,193,460 Shares, which constitutes approximately 9.05% of the total number of Shares outstanding. This consists of 10,193,460 Shares owned by Capital LP; 1,000,000 Shares owned by Mr. Cooperman; 500,000 Shares owned by Toby Cooperman; and 500,000 Shares owned by Michael S. Cooperman.
Man erahnt a) den letzten EK anhand des Filing-Datums 31.12.2019 (d.h. $1,20-1,70)
und liest b) die teilw. PRIVATkäufe für Cooperman himself & seine Söhne.
I love Indizien & Belege....
Mr. Cooperman may be deemed the beneficial owner of 12,193,460 Shares, which constitutes approximately 9.05% of the total number of Shares outstanding. This consists of 10,193,460 Shares owned by Capital LP; 1,000,000 Shares owned by Mr. Cooperman; 500,000 Shares owned by Toby Cooperman; and 500,000 Shares owned by Michael S. Cooperman.
05.06.20 14:01
#304
Planetpaprika
es gibt artikel die ich finde
und hier einstellen kann für interessierte und es gibt arikel, die offenbaren nur den titel....
Mortgage lenders delivered a whopping $323 billion of refinance loans into agency MBS during April and May, .............almost matching full-year volume back in 2018............
.....und dann darunter den hinweis "purchase this article for $700" ..... breites grins.....
da such ich doch lieber weiter nach noch mir unbekannten news
...und sehe alle future indizies incl. russell sind -noch- grün trotz freitag+arbeitslosenquote+warnungen.
Mortgage lenders delivered a whopping $323 billion of refinance loans into agency MBS during April and May, .............almost matching full-year volume back in 2018............
.....und dann darunter den hinweis "purchase this article for $700" ..... breites grins.....
da such ich doch lieber weiter nach noch mir unbekannten news
...und sehe alle future indizies incl. russell sind -noch- grün trotz freitag+arbeitslosenquote+warnungen.
05.06.20 16:13
#305
Planetpaprika
2008 und heute
Hypothek
Werden die Servicer in der Lage sein, die Kurve der Zwangsversteigerungen abzuflachen?
Dies ist der dritte Teil einer dreiteiligen Blog-Serie des ehemaligen Direktors
des Consumer Financial Protection Bureau, Richard Cordray.
Wie können wir unser Ziel der Minimierung von Zwangsvollstreckungen in einem wirtschaftlichen Abschwung am besten erreichen?
Traditionelle Hypothekenkreditgeber wie Kommunalbanken, die Kredite in ihren eigenen Portfolios halten, haben die Zwangsvollstreckung lange Zeit als letztes Mittel betrachtet;
Kreditmodifikationen (einschließlich Refinanzierung) sind ihre bevorzugten Optionen.
Gemeinschaftsnormen üben auch Druck auf örtliche Kreditgeber aus, sanftere Methoden zur Lösung von Problemkrediten anzuwenden, anstatt die Menschen sofort aus ihren Häusern zu vertreiben.
Im Laufe ihrer jahrzehntelangen Erfahrung haben sie gelernt, dieses Instrument nur dann einzusetzen, wenn es wirklich notwendig ist.
In der Krise von 2008 brach diese traditionelle Reaktion spektakulär zusammen.
Größere Veränderungen auf dem Markt, insbesondere die Verbriefung von Hypotheken und eine stärkere Spezialisierung, trennten das Eigentum und die Bedienung vieler Kredite von ihren Urhebern.
Verwirrte Kunden litten unter einer "Unterbrechung" in der Kommunikation mit ihren Dienstleistern, und der Papierkram, um sich für Kreditänderungen zu qualifizieren, wurde aufwändiger.
Schlampige Unternehmensaufzeichnungen führten zu häufigen Lücken in den Hypothekenakten. Unvollständige Akten waren kostspielig zu handhaben, und die Servicer sahen sich mit hohen Geldstrafen konfrontiert, weil sie die Lücken "repariert" hatten, indem sie in betrügerischer Absicht
die Dokumente anfertigten, die sie zur Sicherung der Zwangsvollstreckung benötigten.
Anm.: war da mal was JPM WF robo signing....
Die Prozesse waren ein Durcheinander mit riesigen Mengen von Zahlungsausfällen.
Einige Unternehmen mussten ihr Geschäft aufgeben und verloren ihre Rechte an den Dienstleistungen; andere fusionierten und mussten sich mit unüberlegten technologischen Anpassungen herumschlagen.
All dies belastete die knarrenden Mechanismen des Abschottungsprozesses zusätzlich.
Die Geschichte der schleppenden wirtschaftlichen Erholung nach 2009 ist eine Geschichte, die von bösartigen Tumoren auf dem gesamten Wohnungsmarkt geprägt ist, die extrem langsam heilten.
Müssen wir uns in der gegenwärtigen Wirtschaftskrise um die gleichen Probleme sorgen?
In den letzten zehn Jahren hat sich viel verändert. Neue Vorschriften und Anforderungen an Hypothekenberater und eine strengere Aufsicht haben zu einigen Verbesserungen geführt.
Mit dem CARES-Gesetz wurde auch der Prozess der Unterlassung von Hypotheken weitgehend gestrafft und der gordische Knoten der Papierfiaskos durchtrennt, die den Hypothekendienst in der letzten Krise beeinträchtigt haben.
Wir nähern uns 5 Millionen Hypotheken im Rahmen von Stundungsplänen, wobei mit Erhöhungen zu Beginn jedes folgenden Monats zu rechnen ist, solange die Arbeitslosigkeit hoch bleibt.
Moratorien "verflachen die Kurve" der Zwangsvollstreckungen, um den Druck auf das Rechtssystem zumindest vorübergehend zu verringern.
Aber viele Dienstleister stehen vor einem weiteren Problem, das wir noch nicht gelöst haben.
Banken sind diversifizierte Finanzunternehmen, die von ihren Aufsichtsbehörden Kapitalpolster verlangen und denen die Federal Reserve umfangreiche finanzielle Rücklagen zur Verfügung stellt.
Der Verzicht auf Hypothekenzahlungen ist kostspielig, aber sie können den Sturm überstehen.
Für spezialisierte Unternehmen, die sich auf den Hypothekendienst als separaten Geschäftsbereich konzentrieren, sind die wirtschaftlichen Anreize jedoch anders.
Sie machen inzwischen fast die Hälfte des Marktes aus.
Sie sind nicht diversifiziert und verfügen über weniger Kapital und weniger Liquiditätsoptionen als die Banken, so dass sie weniger in der Lage sind, Abwicklungspläne zu unterstützen, die für längere Zeit auf Zahlungen verzichten.
Ihr Überleben ist bedroht, wenn eine grosse Anzahl erwarteter Zahlungen nicht eingehen.
Sowohl der GAO als auch der FSOC haben auf diese Regulierungslücke hingewiesen, die erhöhte Risiken für das gesamte Finanzsystem mit sich bringt.
Obwohl die Bedienung von Spezialgeschäften während des grössten Teils des Geschäftszyklus effizient funktioniert, werden sie in der Talsohle schrecklich ineffizient, da notleidende Kredite kostspielige persönliche Aufmerksamkeit erfordern, die nicht leicht zu automatisieren ist.
Die Dienstleister neigen dazu, zu wenig in das Personal und die Technologien zu investieren, die zur Bewältigung des Abschwungs erforderlich sind.
Anm.: coop & ocn haben rechtzeitig die weichen gestellt für digit. & personelle infrastrukturen
Sie sind möglicherweise nicht darauf vorbereitet, mit einer Kaskade von Kreditnehmern fertig zu werden, die mit ihren Zahlungen in Verzug geraten.
Anm.: new residential, coop, ocn, .......stehen auf der liste.....und sind 100% im Plus :-)
Die Anrufvolumina steigen in die Höhe, die Lösungen sind komplexer und die Prozesse langwieriger. Die geschätzten Durchschnittskosten für die Bedienung von notleidenden Krediten betragen heute etwa das 15-fache der Kosten für die Bedienung von notleidenden Krediten.
Anm.: coop & ocn haben extrem die kosten senken können
In schwierigen Zeiten ist die Fähigkeit, Kreditnehmer mit Alternativen zu unterstützen, um eine Abschottung zu vermeiden, stark angespannt.
Anm.: coop verzeichnet weniger ausfälle als ihr eigenes worst case scenario aus q1
Diese interne Dynamik der Nicht-Banken-Dienstleister stellt zwei spezifische Bedrohungen für die Umsetzung einer wirksamen Strategie zur "Minimierung der Abschottung" dar.
Erstens spüren diese Unternehmen die Dringlichkeit, von ihren Kunden bezahlt zu werden;
angesichts der Unsicherheit über ihre Liquidität wissen sie, dass eine erhebliche Nichterfüllung den Bankrott bedeuten könnte.
Anm:: coop & ocn n o w a y ....
Sie könnten sich daher der im CARES-Gesetz versprochenen Nachsicht widersetzen.
Einige zögern bei der Bearbeitung von Kreditnehmeranträgen (wie es während der letzten Krise routinemäßig geschah, als viele Bedienstete Anrufe ignorierten und Papierkram verloren),
obwohl regulatorische Reformen und der neu gestraffte Ansatz bisher hilfreich sind.
Andere versuchen, von der Nichtzahlung abzuschrecken, indem sie belastende Bedingungen stellen, wie z.B. die pauschale Rückzahlung aller Zahlungsrückstände, was unweigerlich zu aufgeschobenen Zwangsvollstreckungen führt. Die FHFA und andere haben diesen Ansatz verurteilt, als er aufgedeckt wurde, aber die Dienstleister haben viele Möglichkeiten, diese Gespräche so zu führen, dass diejenigen, die um die Genehmigung bitten, ihre regelmäßigen Zahlungen ausfallen zu lassen, abgeschreckt werden.
Anm.: dagegen wird auch vorgegangen, coop & ocn gehören nicht dazu
Zweitens, ohne einen ausreichenden finanziellen Rückhalt werden einige Dienstleister wahrscheinlich ihr Geschäft aufgeben. Ihr Ableben würde zu weiteren rechtlichen Verwicklungen führen. Das Verfahren für die Übertragung von Servicing-Rechten ist selbst bei einvernehmlichen Transaktionen nicht einfach zu handhaben.
Die Kollision verschiedener IT-Systeme, die versuchen, straffällige Konten zu verwalten, kann die Verbraucher daran hindern, Abhilfe zu schaffen. Und in Verbindung mit den Komplikationen eines Konkurses wird die Übertragung von Bedienungsrechten noch mehr Frustration und Vergeblichkeit für Verbraucher erzeugen, die nach Zahlungserleichterungen suchen.
Diese beiden Bedrohungen unterstreichen die Notwendigkeit einer energischen regulatorischen Reaktion. Das Problem der Dienstleister, die versuchen, sich den Anforderungen des CARES-Gesetzes zu entziehen, kann durch eine enge Überwachung durch die CFPB und staatliche Beamte angegangen werden, die überwachen können, wie die Unternehmen Unterlassungsanträge bearbeiten.
Durch die Prüfung der Skripte, die bei solchen Aufforderungen verwendet werden, und durch Anhören der Tonbänder von Musteraufforderungen können die Regulierungsbehörden sicherstellen, dass die Verbraucher nach dem neuen Gesetz fair behandelt werden.
Bei Dienstleistern, die vom Konkurs bedroht sind, können die FHFA und das Finanzministerium mit Staatsbeamten zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass in Schwierigkeiten geratene Dienstleister über ausreichende finanzielle Rückendeckung verfügen, damit sie während der gegenwärtigen Krise nicht in Konkurs gehen. Möglicherweise wird es ihnen schwerfallen, den Kapitalpuffer bereitzustellen, den diese Unternehmen für sich selbst hätten aufbringen müssen, aber das kann später geklärt werden, wenn im Rahmen der Reformen, die diese neue Wirtschaftskrise unweigerlich mit sich bringen wird, ein vernünftigeres Sicherheits- und Soliditätsregime für Nichtbank-Hypothekenverwalter ausgearbeitet werden kann.
In der Zwischenzeit wird das endgültige Ausmaß des wirtschaftlichen Abschwungs bestimmen,
ob es mit dieser Strategie der "Abflachung der Abschottungskurve" gelingen kann, eine weitere Immobilienkrise abzuwenden.
Der gestraffte Unterlassungsprozess hat neue Risiken des moralischen Risikos mit sich gebracht,
und der Anstieg des Haushaltseinkommens durch staatliche Infusionen in diesem Frühjahr hat eine genaue Einschätzung des Ausmaßes der gegenwärtigen wirtschaftlichen Notlage verdeckt.
Aber der wesentliche politische Ansatz zur Bekämpfung von Gebrechen auf dem Wohnungsmarkt scheint heute viel klarer zu sein als noch vor einem Jahrzehnt.
https://www.housingwire.com/articles/...en-the-curve-in-foreclosures/
Werden die Servicer in der Lage sein, die Kurve der Zwangsversteigerungen abzuflachen?
Dies ist der dritte Teil einer dreiteiligen Blog-Serie des ehemaligen Direktors
des Consumer Financial Protection Bureau, Richard Cordray.
Wie können wir unser Ziel der Minimierung von Zwangsvollstreckungen in einem wirtschaftlichen Abschwung am besten erreichen?
Traditionelle Hypothekenkreditgeber wie Kommunalbanken, die Kredite in ihren eigenen Portfolios halten, haben die Zwangsvollstreckung lange Zeit als letztes Mittel betrachtet;
Kreditmodifikationen (einschließlich Refinanzierung) sind ihre bevorzugten Optionen.
Gemeinschaftsnormen üben auch Druck auf örtliche Kreditgeber aus, sanftere Methoden zur Lösung von Problemkrediten anzuwenden, anstatt die Menschen sofort aus ihren Häusern zu vertreiben.
Im Laufe ihrer jahrzehntelangen Erfahrung haben sie gelernt, dieses Instrument nur dann einzusetzen, wenn es wirklich notwendig ist.
In der Krise von 2008 brach diese traditionelle Reaktion spektakulär zusammen.
Größere Veränderungen auf dem Markt, insbesondere die Verbriefung von Hypotheken und eine stärkere Spezialisierung, trennten das Eigentum und die Bedienung vieler Kredite von ihren Urhebern.
Verwirrte Kunden litten unter einer "Unterbrechung" in der Kommunikation mit ihren Dienstleistern, und der Papierkram, um sich für Kreditänderungen zu qualifizieren, wurde aufwändiger.
Schlampige Unternehmensaufzeichnungen führten zu häufigen Lücken in den Hypothekenakten. Unvollständige Akten waren kostspielig zu handhaben, und die Servicer sahen sich mit hohen Geldstrafen konfrontiert, weil sie die Lücken "repariert" hatten, indem sie in betrügerischer Absicht
die Dokumente anfertigten, die sie zur Sicherung der Zwangsvollstreckung benötigten.
Anm.: war da mal was JPM WF robo signing....
Die Prozesse waren ein Durcheinander mit riesigen Mengen von Zahlungsausfällen.
Einige Unternehmen mussten ihr Geschäft aufgeben und verloren ihre Rechte an den Dienstleistungen; andere fusionierten und mussten sich mit unüberlegten technologischen Anpassungen herumschlagen.
All dies belastete die knarrenden Mechanismen des Abschottungsprozesses zusätzlich.
Die Geschichte der schleppenden wirtschaftlichen Erholung nach 2009 ist eine Geschichte, die von bösartigen Tumoren auf dem gesamten Wohnungsmarkt geprägt ist, die extrem langsam heilten.
Müssen wir uns in der gegenwärtigen Wirtschaftskrise um die gleichen Probleme sorgen?
In den letzten zehn Jahren hat sich viel verändert. Neue Vorschriften und Anforderungen an Hypothekenberater und eine strengere Aufsicht haben zu einigen Verbesserungen geführt.
Mit dem CARES-Gesetz wurde auch der Prozess der Unterlassung von Hypotheken weitgehend gestrafft und der gordische Knoten der Papierfiaskos durchtrennt, die den Hypothekendienst in der letzten Krise beeinträchtigt haben.
Wir nähern uns 5 Millionen Hypotheken im Rahmen von Stundungsplänen, wobei mit Erhöhungen zu Beginn jedes folgenden Monats zu rechnen ist, solange die Arbeitslosigkeit hoch bleibt.
Moratorien "verflachen die Kurve" der Zwangsvollstreckungen, um den Druck auf das Rechtssystem zumindest vorübergehend zu verringern.
Aber viele Dienstleister stehen vor einem weiteren Problem, das wir noch nicht gelöst haben.
Banken sind diversifizierte Finanzunternehmen, die von ihren Aufsichtsbehörden Kapitalpolster verlangen und denen die Federal Reserve umfangreiche finanzielle Rücklagen zur Verfügung stellt.
Der Verzicht auf Hypothekenzahlungen ist kostspielig, aber sie können den Sturm überstehen.
Für spezialisierte Unternehmen, die sich auf den Hypothekendienst als separaten Geschäftsbereich konzentrieren, sind die wirtschaftlichen Anreize jedoch anders.
Sie machen inzwischen fast die Hälfte des Marktes aus.
Sie sind nicht diversifiziert und verfügen über weniger Kapital und weniger Liquiditätsoptionen als die Banken, so dass sie weniger in der Lage sind, Abwicklungspläne zu unterstützen, die für längere Zeit auf Zahlungen verzichten.
Ihr Überleben ist bedroht, wenn eine grosse Anzahl erwarteter Zahlungen nicht eingehen.
Sowohl der GAO als auch der FSOC haben auf diese Regulierungslücke hingewiesen, die erhöhte Risiken für das gesamte Finanzsystem mit sich bringt.
Obwohl die Bedienung von Spezialgeschäften während des grössten Teils des Geschäftszyklus effizient funktioniert, werden sie in der Talsohle schrecklich ineffizient, da notleidende Kredite kostspielige persönliche Aufmerksamkeit erfordern, die nicht leicht zu automatisieren ist.
Die Dienstleister neigen dazu, zu wenig in das Personal und die Technologien zu investieren, die zur Bewältigung des Abschwungs erforderlich sind.
Anm.: coop & ocn haben rechtzeitig die weichen gestellt für digit. & personelle infrastrukturen
Sie sind möglicherweise nicht darauf vorbereitet, mit einer Kaskade von Kreditnehmern fertig zu werden, die mit ihren Zahlungen in Verzug geraten.
Anm.: new residential, coop, ocn, .......stehen auf der liste.....und sind 100% im Plus :-)
Die Anrufvolumina steigen in die Höhe, die Lösungen sind komplexer und die Prozesse langwieriger. Die geschätzten Durchschnittskosten für die Bedienung von notleidenden Krediten betragen heute etwa das 15-fache der Kosten für die Bedienung von notleidenden Krediten.
Anm.: coop & ocn haben extrem die kosten senken können
In schwierigen Zeiten ist die Fähigkeit, Kreditnehmer mit Alternativen zu unterstützen, um eine Abschottung zu vermeiden, stark angespannt.
Anm.: coop verzeichnet weniger ausfälle als ihr eigenes worst case scenario aus q1
Diese interne Dynamik der Nicht-Banken-Dienstleister stellt zwei spezifische Bedrohungen für die Umsetzung einer wirksamen Strategie zur "Minimierung der Abschottung" dar.
Erstens spüren diese Unternehmen die Dringlichkeit, von ihren Kunden bezahlt zu werden;
angesichts der Unsicherheit über ihre Liquidität wissen sie, dass eine erhebliche Nichterfüllung den Bankrott bedeuten könnte.
Anm:: coop & ocn n o w a y ....
Sie könnten sich daher der im CARES-Gesetz versprochenen Nachsicht widersetzen.
Einige zögern bei der Bearbeitung von Kreditnehmeranträgen (wie es während der letzten Krise routinemäßig geschah, als viele Bedienstete Anrufe ignorierten und Papierkram verloren),
obwohl regulatorische Reformen und der neu gestraffte Ansatz bisher hilfreich sind.
Andere versuchen, von der Nichtzahlung abzuschrecken, indem sie belastende Bedingungen stellen, wie z.B. die pauschale Rückzahlung aller Zahlungsrückstände, was unweigerlich zu aufgeschobenen Zwangsvollstreckungen führt. Die FHFA und andere haben diesen Ansatz verurteilt, als er aufgedeckt wurde, aber die Dienstleister haben viele Möglichkeiten, diese Gespräche so zu führen, dass diejenigen, die um die Genehmigung bitten, ihre regelmäßigen Zahlungen ausfallen zu lassen, abgeschreckt werden.
Anm.: dagegen wird auch vorgegangen, coop & ocn gehören nicht dazu
Zweitens, ohne einen ausreichenden finanziellen Rückhalt werden einige Dienstleister wahrscheinlich ihr Geschäft aufgeben. Ihr Ableben würde zu weiteren rechtlichen Verwicklungen führen. Das Verfahren für die Übertragung von Servicing-Rechten ist selbst bei einvernehmlichen Transaktionen nicht einfach zu handhaben.
Die Kollision verschiedener IT-Systeme, die versuchen, straffällige Konten zu verwalten, kann die Verbraucher daran hindern, Abhilfe zu schaffen. Und in Verbindung mit den Komplikationen eines Konkurses wird die Übertragung von Bedienungsrechten noch mehr Frustration und Vergeblichkeit für Verbraucher erzeugen, die nach Zahlungserleichterungen suchen.
Diese beiden Bedrohungen unterstreichen die Notwendigkeit einer energischen regulatorischen Reaktion. Das Problem der Dienstleister, die versuchen, sich den Anforderungen des CARES-Gesetzes zu entziehen, kann durch eine enge Überwachung durch die CFPB und staatliche Beamte angegangen werden, die überwachen können, wie die Unternehmen Unterlassungsanträge bearbeiten.
Durch die Prüfung der Skripte, die bei solchen Aufforderungen verwendet werden, und durch Anhören der Tonbänder von Musteraufforderungen können die Regulierungsbehörden sicherstellen, dass die Verbraucher nach dem neuen Gesetz fair behandelt werden.
Bei Dienstleistern, die vom Konkurs bedroht sind, können die FHFA und das Finanzministerium mit Staatsbeamten zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass in Schwierigkeiten geratene Dienstleister über ausreichende finanzielle Rückendeckung verfügen, damit sie während der gegenwärtigen Krise nicht in Konkurs gehen. Möglicherweise wird es ihnen schwerfallen, den Kapitalpuffer bereitzustellen, den diese Unternehmen für sich selbst hätten aufbringen müssen, aber das kann später geklärt werden, wenn im Rahmen der Reformen, die diese neue Wirtschaftskrise unweigerlich mit sich bringen wird, ein vernünftigeres Sicherheits- und Soliditätsregime für Nichtbank-Hypothekenverwalter ausgearbeitet werden kann.
In der Zwischenzeit wird das endgültige Ausmaß des wirtschaftlichen Abschwungs bestimmen,
ob es mit dieser Strategie der "Abflachung der Abschottungskurve" gelingen kann, eine weitere Immobilienkrise abzuwenden.
Der gestraffte Unterlassungsprozess hat neue Risiken des moralischen Risikos mit sich gebracht,
und der Anstieg des Haushaltseinkommens durch staatliche Infusionen in diesem Frühjahr hat eine genaue Einschätzung des Ausmaßes der gegenwärtigen wirtschaftlichen Notlage verdeckt.
Aber der wesentliche politische Ansatz zur Bekämpfung von Gebrechen auf dem Wohnungsmarkt scheint heute viel klarer zu sein als noch vor einem Jahrzehnt.
https://www.housingwire.com/articles/...en-the-curve-in-foreclosures/
06.06.20 17:49
#306
Planetpaprika
coop
COOP sah ein Handelsvolumen von 5.256 Kontrakten für Optionen, was etwa 525.600 zugrunde liegenden Aktien oder etwa 79,5% des durchschnittlichen täglichen Handelsvolumens von 661.175 Aktien von COOP im vergangenen Monat entspricht.
Besonders hoch war das Volumen bei der am 15. Januar 2021 auslaufenden $15-Strike-Call-Option
mit 3.002 Kontrakten, die bis heute gehandelt wurden
und etwa 300.200 zugrundeliegenden Aktien von COOP entsprachen.
Unten sehen Sie ein Diagramm, das die Handelsgeschichte von COOP in den letzten
zwölf Monaten zeigt, wobei der 15-Dollar-strike orange hervorgehoben ist...
https://www.nasdaq.com/articles/...tivity%3A-msft-coop-nav-2020-06-05
Die Höhe des Basispreises, Bezugskurses oder auch Ausübungskurs - in der Expertensprache auch Strike Price bezeichnet -, ist der von Beginn an festgelegte Preis, zu dem der Käufer eines Optionsscheins den Basiswert kaufen oder veräußern kann.
Zur Einschätzung des Risikos einer Spekulation mit Optionsscheinen ist der Abstand wichtig
zwischen dem aktuellen Preis des Basiswerts an der Börse und dem Basispreis.
Ist der Basispreis identisch mit dem aktuellen Kurs des Basiswerts, wird von einem am Geld liegendem Optionsschein gesprochen.
Liegt der Basispreis eines Kauf-Optionsscheins (Call) über dem derzeitigen Kurs seines Basiswerts, wird der Optionsschein als aus dem Geld (Out the Money) bezeichnet.
Besonders hoch war das Volumen bei der am 15. Januar 2021 auslaufenden $15-Strike-Call-Option
mit 3.002 Kontrakten, die bis heute gehandelt wurden
und etwa 300.200 zugrundeliegenden Aktien von COOP entsprachen.
Unten sehen Sie ein Diagramm, das die Handelsgeschichte von COOP in den letzten
zwölf Monaten zeigt, wobei der 15-Dollar-strike orange hervorgehoben ist...
https://www.nasdaq.com/articles/...tivity%3A-msft-coop-nav-2020-06-05
Die Höhe des Basispreises, Bezugskurses oder auch Ausübungskurs - in der Expertensprache auch Strike Price bezeichnet -, ist der von Beginn an festgelegte Preis, zu dem der Käufer eines Optionsscheins den Basiswert kaufen oder veräußern kann.
Zur Einschätzung des Risikos einer Spekulation mit Optionsscheinen ist der Abstand wichtig
zwischen dem aktuellen Preis des Basiswerts an der Börse und dem Basispreis.
Ist der Basispreis identisch mit dem aktuellen Kurs des Basiswerts, wird von einem am Geld liegendem Optionsschein gesprochen.
Liegt der Basispreis eines Kauf-Optionsscheins (Call) über dem derzeitigen Kurs seines Basiswerts, wird der Optionsschein als aus dem Geld (Out the Money) bezeichnet.
07.06.20 12:05
#307
Planetpaprika
gab es das schon `mal
in einem deutschem Forum ??? Ich kann mich nicht erinnern......dabei steht da
"Mr Cooper: Bitte nicht vergessen!" grins....
https://www.aktiencheck.de/exklusiv/...Bitte_nicht_vergessen-11414219
"Mr Cooper: Bitte nicht vergessen!" grins....
https://www.aktiencheck.de/exklusiv/...Bitte_nicht_vergessen-11414219
07.06.20 12:15
#308
Planetpaprika
Coop & Diamond Hill
https://finance.yahoo.com/news/...sell-mr-cooper-group-143227028.html
Diamond Hill Capital hat kürzlich seinen Q1 2020 Investor Letter veröffentlicht, den Sie unten herunterladen können. Der Diamond Hill Small Cap Fund erzielte in diesem Quartal eine Rendite von -36,17% und lag damit unter seiner Benchmark, dem Russell 2000 Index, der im selben Quartal -30,61% erzielte.
Sie sollten sich die Top-5-Aktienauswahl von Diamond Hill Capital ansehen, die Anleger jetzt kaufen können und die die größten Gewinner des Aktienmarktcrashs sein könnten.
Es gab nicht viele Fonds, die diese Art von Renditen erzielen konnten, ohne den Markt zu leerverkaufen oder aggressive Verkaufsoptionen einzusetzen.
In dem besagten Investorenbrief hob Diamond Hill Capital einige wenige Aktien hervor
(Anm.: positiv und negativ).
Mr. Cooper Group Inc. (NASDAQ:COOP) ist eine von ihnen.
Die Mr. Cooper Group ist in der Bereitstellung von Wohnungsbaudarlehensdiensten tätig.
Hier ist, was Diamond Hill Capital sagte:
(Anm.: lt. Diamond Hill ist Mr.CooperGroup unter den 5 worst performern )
"Das Hypothekendienstleistungsunternehmen Mr. Cooper Group, Inc. schnitt inmitten der Befürchtungen über Vorauszahlungen, die die Hypothekenverwalter im Falle ausbleibender Zahlungen von Kreditnehmern an die Anleihegläubiger leisten müssen, unterdurchschnittlich ab.
Investoren befürchten, dass Bundesprogramme, die von dem Virus betroffene Kreditnehmer dazu ermutigen, Hypothekenzahlungen zu verzögern, die Fähigkeit der Dienstleistungsbranche, Zahlungen an Anleihegläubiger zu leisten, überfordern werden.
https://finance.yahoo.com/news/...sell-mr-cooper-group-143227028.html
Diamond Hill Capital hat kürzlich seinen Q1 2020 Investor Letter veröffentlicht, den Sie unten herunterladen können. Der Diamond Hill Small Cap Fund erzielte in diesem Quartal eine Rendite von -36,17% und lag damit unter seiner Benchmark, dem Russell 2000 Index, der im selben Quartal -30,61% erzielte.
Sie sollten sich die Top-5-Aktienauswahl von Diamond Hill Capital ansehen, die Anleger jetzt kaufen können und die die größten Gewinner des Aktienmarktcrashs sein könnten.
Es gab nicht viele Fonds, die diese Art von Renditen erzielen konnten, ohne den Markt zu leerverkaufen oder aggressive Verkaufsoptionen einzusetzen.
In dem besagten Investorenbrief hob Diamond Hill Capital einige wenige Aktien hervor
(Anm.: positiv und negativ).
Mr. Cooper Group Inc. (NASDAQ:COOP) ist eine von ihnen.
Die Mr. Cooper Group ist in der Bereitstellung von Wohnungsbaudarlehensdiensten tätig.
Hier ist, was Diamond Hill Capital sagte:
(Anm.: lt. Diamond Hill ist Mr.CooperGroup unter den 5 worst performern )
"Das Hypothekendienstleistungsunternehmen Mr. Cooper Group, Inc. schnitt inmitten der Befürchtungen über Vorauszahlungen, die die Hypothekenverwalter im Falle ausbleibender Zahlungen von Kreditnehmern an die Anleihegläubiger leisten müssen, unterdurchschnittlich ab.
Investoren befürchten, dass Bundesprogramme, die von dem Virus betroffene Kreditnehmer dazu ermutigen, Hypothekenzahlungen zu verzögern, die Fähigkeit der Dienstleistungsbranche, Zahlungen an Anleihegläubiger zu leisten, überfordern werden.
https://finance.yahoo.com/news/...sell-mr-cooper-group-143227028.html
07.06.20 14:53
#309
Planetpaprika
OT: Ich weiß nicht wie ihr diesen
verregneten Sonntag verbringt... ich habe recherchiert und warte nun
auf den L&S Handel 17.00 – 19.00 Uhr,
...um nach xx Jahren.....wieder.... in eine Chapter11-Aktie zu investieren.
Wer hätte das gedacht :-)
Eine mit dem "Q" am Ende, ......jaja, good old times wamuQ !! wmih coop....wmi.inc ?
---> lange Story, lange her, und : endet erst in 2021... alles nur meine Meinung.
auf den L&S Handel 17.00 – 19.00 Uhr,
...um nach xx Jahren.....wieder.... in eine Chapter11-Aktie zu investieren.
Wer hätte das gedacht :-)
Eine mit dem "Q" am Ende, ......jaja, good old times wamuQ !! wmih coop....wmi.inc ?
---> lange Story, lange her, und : endet erst in 2021... alles nur meine Meinung.
07.06.20 17:25
#310
Planetpaprika
hmmm
hat nicht geklappt....wegen dem Q......mmmmh......also dann doch erst morgen.
Gebe demnächst mal Rückmeldung, sozusagen OTmäßig für alle US-Konkurs-Erprobten,..hie und da :-)
PS: der Russell 2000 braucht morgen nur ca. 50 Punkte plus, dann: ein Widerstand weniger.
Good luck all.
Gebe demnächst mal Rückmeldung, sozusagen OTmäßig für alle US-Konkurs-Erprobten,..hie und da :-)
PS: der Russell 2000 braucht morgen nur ca. 50 Punkte plus, dann: ein Widerstand weniger.
Good luck all.
07.06.20 21:22
#311
Planetpaprika
Ocwen
es gibt ein paar News, eine davon...... ist diese :
http://www.conferencecalltranscripts.org/summary/?id=7983295
Jacques J Busquet, a director of Ocwen Financial Corporation, recently acquired 10,000 shares
of the company. The buys took place at $0.76 per share, on June 01, 2020.
Busquet now owns 344,352 shares of the company.
Dann gab es noch welche umsonst dazu :
Jacques J Busquet, a director of Ocwen Financial Corporation, recently acquired 135,135 shares of the company. The buys took place at $0.00 per share (and therefore, likely the result of option or restricted share grants), on May 27, 2020. Busquet now owns 334,352 shares of the company.
Der hat tatsächlich mehr ocwen shares als ich. Hmmmmm....... :-)
http://www.conferencecalltranscripts.org/summary/?id=7983295
Jacques J Busquet, a director of Ocwen Financial Corporation, recently acquired 10,000 shares
of the company. The buys took place at $0.76 per share, on June 01, 2020.
Busquet now owns 344,352 shares of the company.
Dann gab es noch welche umsonst dazu :
Jacques J Busquet, a director of Ocwen Financial Corporation, recently acquired 135,135 shares of the company. The buys took place at $0.00 per share (and therefore, likely the result of option or restricted share grants), on May 27, 2020. Busquet now owns 334,352 shares of the company.
Der hat tatsächlich mehr ocwen shares als ich. Hmmmmm....... :-)
08.06.20 11:19
#312
Planetpaprika
OT: Mein CH11 Kauf
hat übrigens nicht geklappt. Hatte wieder den richtigen Riecher, aber nicht für Privatpersonen zu ordern...
FRA: JCP
0,34 EUR +0,16 ( + 87,95 %)
FRA: JCP
0,34 EUR +0,16 ( + 87,95 %)
08.06.20 14:31
#314
Planetpaprika
OT zu #310
auf Ihub hatte wohl jemand denselben Gedanken wie ich
wg. dem mgl. buyout ---- kurz nach CH 11 Einreichung...
Und das auch noch im COOP Forum, .....heute.....grins....
https://investorshub.advfn.com/boards/...sg.aspx?message_id=156117475
wg. dem mgl. buyout ---- kurz nach CH 11 Einreichung...
Und das auch noch im COOP Forum, .....heute.....grins....
https://investorshub.advfn.com/boards/...sg.aspx?message_id=156117475
08.06.20 14:50
#315
Planetpaprika
noch ein :-) zu COOP
Wedbush have made an estimate for Mr. Cooper Group Inc. shares, keeping their opinion on the stock
as Outperform, with their previous recommendation back on May 15, 2020.
The new note on the price target was released on April 09, 2020, representing the official price target for Mr. Cooper Group Inc. stock. Previously, the target price had yet another drop from $15 to $10, while Wedbush kept a Neutral rating on COOP stock.
On March 18, 2020, analysts increased their price target for COOP shares from 10 to 12.
https://dbtnews.com/2020/06/08/...cooper-group-inc-coop-find-out-why/
Meine Meinung : witzig/uninteressant. Investieren wohl selber in COOP.
Mein KZ $20 +
as Outperform, with their previous recommendation back on May 15, 2020.
The new note on the price target was released on April 09, 2020, representing the official price target for Mr. Cooper Group Inc. stock. Previously, the target price had yet another drop from $15 to $10, while Wedbush kept a Neutral rating on COOP stock.
On March 18, 2020, analysts increased their price target for COOP shares from 10 to 12.
https://dbtnews.com/2020/06/08/...cooper-group-inc-coop-find-out-why/
Meine Meinung : witzig/uninteressant. Investieren wohl selber in COOP.
Mein KZ $20 +
08.06.20 16:29
#316
Planetpaprika
(Bank-)Negativzinsen und die Hypothekenverzinsung
Das Bankenmodell wird in der Welt der negativen Zinssätze umgedreht. Theoretisch ist es eine Umgebung, in der Sie die Bank dafür bezahlen, dass sie Ihr Geld behält, und in der Sie von der Bank bezahlt werden, um einen Kredit, einschließlich einer Hypothek, aufzunehmen.
Wie sich negative Zinssätze auf die Hypothekenzinsen auswirken könnten
Negative Zinssätze könnten zu niedrigeren Hypothekenzinsen für Kreditnehmer führen, aber es könnte sich nicht um einen großen Rückgang handeln.
Das Sinken der Renditen unter 0 Prozent ist eine von mehreren Maßnahmen, die diskutiert wurden, um zur Stabilisierung der US-Wirtschaft beizutragen, obwohl der Vorsitzende der Federal Reserve, Jerome Powell, sagte, dass eine negative Kreditaufnahme wahrscheinlich keine angemessene Politik für die USA sein wird.
"Selbst wenn die US-Notenbank negative Zinssätze für die Federal Funds Rate festlegen würde, kann ich mir nicht vorstellen, dass die Hypothekenzinsen weit unter die aktuellen Zinssätze fallen würden", sagt Kurt Johansson, leitender Kreditsachbearbeiter bei Shelter Lending Services in Nashville, Tennessee.
Dennoch hat die Federal Reserve die Zinssätze bereits fast auf Null gesenkt und sie auf historische Tiefststände fallen lassen. Und einige Experten, darunter Bankrate Chief Financial Analyst Greg McBride, CFA, sagen, dass negative Zinssätze in den USA unvermeidlich sind.
In einem negativen Zinsumfeld gehen Kreditgeber ein hohes Risiko ein, wenn sie einen Kredit vergeben, und sie wollen für die Übernahme dieses Risikos entschädigt werden.
"Es gibt eine Grenze im Sand für Hypothekenkreditgeber in der Nähe von 3 Prozent, wenn die Produktionskosten und das Risiko, die Hypothek zu halten und zu bedienen, zu groß sind, um die Zinssätze deutlich zu senken", sagt Johansson.
Er stellt fest, dass selbst in der Finanzkrise von 2008 die Zinsen nicht unter 3 Prozent gefallen sind, ohne dass der Kreditnehmer Punkte zahlen musste.
Was die Hypothekenzinsen bestimmt
Hypothekenzinssätze werden durch eine Mischung aus dem Zinssatz für 10-jährige Schatzanweisungen und einem Aufschlag, dem so genannten Spread, bestimmt. Die 10-Jahres-Note dient als Benchmark für 30-jährige Hypothekenzinsen, wobei sich beide oft in ähnliche Richtungen bewegen. Wenn die 10-jährige Schatzanweisung steigt, steigt in der Regel auch der Zinssatz für 30-jährige Darlehen.
Der Spread bei Hypothekenzinsen hilft den Banken, ihre Betriebskosten zu decken und Gewinne zu erzielen. Sie hilft auch den Kreditgebern, ihre Geschäftstätigkeit fortzusetzen und Darlehen zu finanzieren. Experten zufolge liegt der Spread oft bei 1,8 Basispunkten, aber dieser bewegt sich je nach Markt nach oben oder unten.
Aufgrund des Spreads sind die Hypothekenzinsen durchweg höher als der Zinssatz für die 10-jährige Schatzanweisung.
Die Erstellungskosten sowie Ihre finanzielle Situation und Ihr Kreditprofil haben ebenfalls einen Einfluss auf die Hypothekenzinsen, die Sie erhalten.
Was dies für Sie bedeutet
Selbst wenn es negative Zinssätze gibt, wird es immer noch etwas kosten, Geld zu leihen.
"Die Idee negativer Zinssätze klingt für Kreditnehmer gut, aber es gibt schlechte Nachrichten: Niemand wird Sie dafür bezahlen, eine Hypothek aufzunehmen", sagt McBride.
Er fügt hinzu: "Wenn die US-Regierung, die den Luxus hat, Geld zu drucken, um ihre Schulden zurückzuzahlen, 1,4 Prozent zahlen muss, um sich 30 Jahre lang Geld zu leihen, dann muss der Rest von uns etwas zahlen, das weit darüber hinausgeht.
Wenn Sie auf dem Markt für eine Hypothek sind, sind die Zinssätze glücklicherweise bereits nahe an historischen Tiefstständen, und sie könnten noch eine ganze Weile so bleiben.
"Niedrige Zinssätze und das schlechte wirtschaftliche Umfeld schaffen ein verlängertes Fenster mit attraktiven Hypothekenzinsen für Hauskäufer und Refinanzierer gleichermaßen", sagt McBride.
Und es besteht die Möglichkeit, dass die Hypothekenzinsen noch weiter sinken.
"Obwohl sich die Hypothekenzinsen nahe den Rekordtiefstständen befinden, sollten sie auf der Grundlage der Benchmark-Renditen des Finanzministeriums wirklich niedriger sein", sagt McBride. "Wenn die Kreditgeber Personal aufstocken und Kapazitäten freisetzen, um mehr Anträge annehmen zu können, könnten sie die Hypothekenzinsen durchaus senken, um mehr Aufträge zu erhalten.
https://www.bankrate.com/mortgages/...erest-rates-and-mortgage-rates/
Wie sich negative Zinssätze auf die Hypothekenzinsen auswirken könnten
Negative Zinssätze könnten zu niedrigeren Hypothekenzinsen für Kreditnehmer führen, aber es könnte sich nicht um einen großen Rückgang handeln.
Das Sinken der Renditen unter 0 Prozent ist eine von mehreren Maßnahmen, die diskutiert wurden, um zur Stabilisierung der US-Wirtschaft beizutragen, obwohl der Vorsitzende der Federal Reserve, Jerome Powell, sagte, dass eine negative Kreditaufnahme wahrscheinlich keine angemessene Politik für die USA sein wird.
"Selbst wenn die US-Notenbank negative Zinssätze für die Federal Funds Rate festlegen würde, kann ich mir nicht vorstellen, dass die Hypothekenzinsen weit unter die aktuellen Zinssätze fallen würden", sagt Kurt Johansson, leitender Kreditsachbearbeiter bei Shelter Lending Services in Nashville, Tennessee.
Dennoch hat die Federal Reserve die Zinssätze bereits fast auf Null gesenkt und sie auf historische Tiefststände fallen lassen. Und einige Experten, darunter Bankrate Chief Financial Analyst Greg McBride, CFA, sagen, dass negative Zinssätze in den USA unvermeidlich sind.
In einem negativen Zinsumfeld gehen Kreditgeber ein hohes Risiko ein, wenn sie einen Kredit vergeben, und sie wollen für die Übernahme dieses Risikos entschädigt werden.
"Es gibt eine Grenze im Sand für Hypothekenkreditgeber in der Nähe von 3 Prozent, wenn die Produktionskosten und das Risiko, die Hypothek zu halten und zu bedienen, zu groß sind, um die Zinssätze deutlich zu senken", sagt Johansson.
Er stellt fest, dass selbst in der Finanzkrise von 2008 die Zinsen nicht unter 3 Prozent gefallen sind, ohne dass der Kreditnehmer Punkte zahlen musste.
Was die Hypothekenzinsen bestimmt
Hypothekenzinssätze werden durch eine Mischung aus dem Zinssatz für 10-jährige Schatzanweisungen und einem Aufschlag, dem so genannten Spread, bestimmt. Die 10-Jahres-Note dient als Benchmark für 30-jährige Hypothekenzinsen, wobei sich beide oft in ähnliche Richtungen bewegen. Wenn die 10-jährige Schatzanweisung steigt, steigt in der Regel auch der Zinssatz für 30-jährige Darlehen.
Der Spread bei Hypothekenzinsen hilft den Banken, ihre Betriebskosten zu decken und Gewinne zu erzielen. Sie hilft auch den Kreditgebern, ihre Geschäftstätigkeit fortzusetzen und Darlehen zu finanzieren. Experten zufolge liegt der Spread oft bei 1,8 Basispunkten, aber dieser bewegt sich je nach Markt nach oben oder unten.
Aufgrund des Spreads sind die Hypothekenzinsen durchweg höher als der Zinssatz für die 10-jährige Schatzanweisung.
Die Erstellungskosten sowie Ihre finanzielle Situation und Ihr Kreditprofil haben ebenfalls einen Einfluss auf die Hypothekenzinsen, die Sie erhalten.
Was dies für Sie bedeutet
Selbst wenn es negative Zinssätze gibt, wird es immer noch etwas kosten, Geld zu leihen.
"Die Idee negativer Zinssätze klingt für Kreditnehmer gut, aber es gibt schlechte Nachrichten: Niemand wird Sie dafür bezahlen, eine Hypothek aufzunehmen", sagt McBride.
Er fügt hinzu: "Wenn die US-Regierung, die den Luxus hat, Geld zu drucken, um ihre Schulden zurückzuzahlen, 1,4 Prozent zahlen muss, um sich 30 Jahre lang Geld zu leihen, dann muss der Rest von uns etwas zahlen, das weit darüber hinausgeht.
Wenn Sie auf dem Markt für eine Hypothek sind, sind die Zinssätze glücklicherweise bereits nahe an historischen Tiefstständen, und sie könnten noch eine ganze Weile so bleiben.
"Niedrige Zinssätze und das schlechte wirtschaftliche Umfeld schaffen ein verlängertes Fenster mit attraktiven Hypothekenzinsen für Hauskäufer und Refinanzierer gleichermaßen", sagt McBride.
Und es besteht die Möglichkeit, dass die Hypothekenzinsen noch weiter sinken.
"Obwohl sich die Hypothekenzinsen nahe den Rekordtiefstständen befinden, sollten sie auf der Grundlage der Benchmark-Renditen des Finanzministeriums wirklich niedriger sein", sagt McBride. "Wenn die Kreditgeber Personal aufstocken und Kapazitäten freisetzen, um mehr Anträge annehmen zu können, könnten sie die Hypothekenzinsen durchaus senken, um mehr Aufträge zu erhalten.
https://www.bankrate.com/mortgages/...erest-rates-and-mortgage-rates/
08.06.20 18:01
#317
Chesterfield
Hallo Planetpaprika
Interessante Artikel und Einschätzungen.
Danke.
Chesterfield
Danke.
Chesterfield
08.06.20 20:09
#318
Planetpaprika
Danke Dir, Chesterfield
OCN schlägt mal wieder den Russell-Index, der seinen Widerstand - wie weiter oben beschrieben -
heute noch nicht überwinden konnte. Alles gut.
LG
heute noch nicht überwinden konnte. Alles gut.
LG
08.06.20 21:05
#319
Chesterfield
Verkauf / Anteil / Mr. Cooper
ZU 12,68$ / 20.45 UHR ca.
Ich fahr jetzt mal deine Strategie # Planetpaprika.
Hat Mr.Cooper/ Wmih durch die Übernahme von Nationstar - Nols in Höhe von ca. 8 Mrd?
Mir geht so eine Idee nicht mehr aus dem Kopf!
Chesterfield
Ich fahr jetzt mal deine Strategie # Planetpaprika.
Hat Mr.Cooper/ Wmih durch die Übernahme von Nationstar - Nols in Höhe von ca. 8 Mrd?
Mir geht so eine Idee nicht mehr aus dem Kopf!
Chesterfield
08.06.20 23:36
#320
Planetpaprika
COOP`NOL`s
die bis 2032 - mindestens - gelten, waren 6 Mrd $
dann tauchte Coop`s "Monetisierung 1 Mrd." auf einer Präsentation auf....
die ich so interpretiert hatte, daß diese einen (baldigen) zukünftigen Wert darstellt.
Im Grunde sind die NOL`s ...rein fundamental !....eher nicht in einen Kurs eingerechnet.
PS Meiner Meinung liegen noch evtl. 300 mio $ an net operation losses bei der nicht releasten FDIC.
Dann wären es 6,3 Mrd...aber ich bin evtl. nicht ganz auf dem neuestem Stand ? Grins. Macht nix.
80% jährlich könnte Mr.Cooper nutzen und gegenrechnen, bevor im Jahr 20% Steuerbelastung bleiben.
12 Jahre lang. Das ist ....................lang :-)
Danke für den Hinweis, ....die NOL`s sind bisher (total) untergegangen bei allen news !!
Wie sagte Lodas ( dem ich seine Vita NULL abkaufe ), ....."kauft jetzt, dankt mir später"....
(zumindestens die, die hier seit März mitgelesen haben.
Allen hier eine erfolgreiche Woche und alles nur eine Meinung.
dann tauchte Coop`s "Monetisierung 1 Mrd." auf einer Präsentation auf....
die ich so interpretiert hatte, daß diese einen (baldigen) zukünftigen Wert darstellt.
Im Grunde sind die NOL`s ...rein fundamental !....eher nicht in einen Kurs eingerechnet.
PS Meiner Meinung liegen noch evtl. 300 mio $ an net operation losses bei der nicht releasten FDIC.
Dann wären es 6,3 Mrd...aber ich bin evtl. nicht ganz auf dem neuestem Stand ? Grins. Macht nix.
80% jährlich könnte Mr.Cooper nutzen und gegenrechnen, bevor im Jahr 20% Steuerbelastung bleiben.
12 Jahre lang. Das ist ....................lang :-)
Danke für den Hinweis, ....die NOL`s sind bisher (total) untergegangen bei allen news !!
Wie sagte Lodas ( dem ich seine Vita NULL abkaufe ), ....."kauft jetzt, dankt mir später"....
(zumindestens die, die hier seit März mitgelesen haben.
Allen hier eine erfolgreiche Woche und alles nur eine Meinung.
09.06.20 07:44
#321
Chesterfield
# Planetpaprika
Danke für dein Statement.
Ich muss erst mal Arbeiten.
Melde mich dazu noch mal.
Chesterfield
Ich muss erst mal Arbeiten.
Melde mich dazu noch mal.
Chesterfield
09.06.20 12:19
#322
Planetpaprika
OCN Re-Split
Die Details !
"Vorschlag Vier: Konsultativabstimmung über eine Satzungsänderung zur Durchführung eines umgekehrten Aktiensplits und zur Verringerung der Anzahl der genehmigten Aktien
Die Aktionäre des Unternehmens stimmten auf unverbindlicher Beratungsbasis einer
Änderung der Satzung des Unternehmens zu, um eine Aktienzusammenlegung
der ausgegebenen und ausstehenden Stammaktien des Unternehmens
im Verhältnis 1:5 und 1:25 durchzuführen
und die Anzahl der genehmigten Aktien der Stammaktien des Unternehmens im gleichen Verhältnis wie das Verhältnis unserer Aktienzusammenlegung zu reduzieren,
basierend auf den folgenden Abstimmungen:
Für 105.225.029
Gegen 2.953.411
Stimmenthaltung 203.884
Der Vorstand wird diese beratende Genehmigung berücksichtigen, wenn er weiterhin die Angemessenheit der Durchführung einer Aktienzusammenlegung beurteilt und den Zeitpunkt
und das Verhältnis einer solchen Zusammenlegung bestimmt."
Außerdem :
"appointment of Deloitte & Touche LLP as the Company’s independent registered
public accounting firm"
https://sec.report/Document/0001493152-20-010261/
"Vorschlag Vier: Konsultativabstimmung über eine Satzungsänderung zur Durchführung eines umgekehrten Aktiensplits und zur Verringerung der Anzahl der genehmigten Aktien
Die Aktionäre des Unternehmens stimmten auf unverbindlicher Beratungsbasis einer
Änderung der Satzung des Unternehmens zu, um eine Aktienzusammenlegung
der ausgegebenen und ausstehenden Stammaktien des Unternehmens
im Verhältnis 1:5 und 1:25 durchzuführen
und die Anzahl der genehmigten Aktien der Stammaktien des Unternehmens im gleichen Verhältnis wie das Verhältnis unserer Aktienzusammenlegung zu reduzieren,
basierend auf den folgenden Abstimmungen:
Für 105.225.029
Gegen 2.953.411
Stimmenthaltung 203.884
Der Vorstand wird diese beratende Genehmigung berücksichtigen, wenn er weiterhin die Angemessenheit der Durchführung einer Aktienzusammenlegung beurteilt und den Zeitpunkt
und das Verhältnis einer solchen Zusammenlegung bestimmt."
Außerdem :
"appointment of Deloitte & Touche LLP as the Company’s independent registered
public accounting firm"
https://sec.report/Document/0001493152-20-010261/
09.06.20 13:46
#323
Planetpaprika
#Chesterfield
Die COOP-NOL`s wurden damals Wmih zugestanden und waren Grund für den 2014er KKR/CITI- Einstieg
mit prefereds shares i.H.v. 600 mio $...... Nationstar Merging war 2018.....
Und wer agierte als Garant ? WMIIC....soviel zu einem shell-Unternehmen mit etlichen Töchtern aber mit 3 verwaltenden Angestellten und null Geschäftstätigkeit über viele Jahre hinweg, .....das einen Brücken(!)kredit in Milliardenhöhe erhielt ( Brückenkredit schwieriger, teurer, kurze Laufzeit ). Fazit:
Potente Eltern im Background & interessante Story = KKR Cooperman JPM Diamond Hill Vanguard
(....& PP....) und so weiter.
mit prefereds shares i.H.v. 600 mio $...... Nationstar Merging war 2018.....
Und wer agierte als Garant ? WMIIC....soviel zu einem shell-Unternehmen mit etlichen Töchtern aber mit 3 verwaltenden Angestellten und null Geschäftstätigkeit über viele Jahre hinweg, .....das einen Brücken(!)kredit in Milliardenhöhe erhielt ( Brückenkredit schwieriger, teurer, kurze Laufzeit ). Fazit:
Potente Eltern im Background & interessante Story = KKR Cooperman JPM Diamond Hill Vanguard
(....& PP....) und so weiter.
09.06.20 15:32
#324
Planetpaprika
Für die Fannie / Freddie Interessierten
also auch für mich...:-)
https://seekingalpha.com/article/...-fueling-up-frannie-rocket-launch
Fannie Mae (OTCQB:FNMA) and Freddie Mac (OTCQB:FMCC) are being set up to be
the two most predictably profitable utilities in America.
If there is anything institutional investors love it is predictable profitability.
The problem with them right now is...
https://seekingalpha.com/article/...-fueling-up-frannie-rocket-launch
Fannie Mae (OTCQB:FNMA) and Freddie Mac (OTCQB:FMCC) are being set up to be
the two most predictably profitable utilities in America.
If there is anything institutional investors love it is predictable profitability.
The problem with them right now is...
09.06.20 17:34
#325
Planetpaprika
Die wahren Zahlen lauten
bei den Hypotheken in Unterlassung, die weiter (leicht) angestiegen sind :
"Nur 1 von 10 Kreditnehmern in Unterlassung ist eigenkapitalarm
Etwa 9% der Kreditnehmer mit Unterlassungen haben weniger als 10% Eigenkapital,
und 1% sind unter Wasser, sagt Black Knight
8. Juni 2020, 16:08 Uhr Von Kathleen Howley
Etwa jeder zehnte Hypothekenschuldner, der sich in Unterlassungshaftung befindet, hat weniger als 10% Eigenkapital in seinem Besitz oder ist unter Wasser, was darauf hindeutet, dass Ausfälle begrenzt bleiben werden, so Black Knight.
Etwa 9% der Kreditnehmer mit ausgesetzten Zahlungen sind "eigenkapitalarm", was bedeutet, dass ihr Hypothekenguthaben mehr als 90% des Wertes ihres Eigentums beträgt, und 1% der Kreditnehmer steht unter Wasser, was bedeutet, dass ihr Kredit den Wert ihres Hauses übersteigt, sagte Black Knight Präsident Ben Graboske.
Fast 80% der Hausbesitzer, die sich in Geduld üben, verfügen über 20% oder mehr Eigenkapital, was darauf hindeutet, dass sie wahrscheinlich nicht in einer Zwangsvollstreckung landen werden, sagte er.
Menschen, die mehr "Haut im Spiel" haben, werden ihre Hypotheken weniger wahrscheinlich in die Zwangsvollstreckung gehen lassen. Während der Finanzkrise hätten Menschen, die über wenig bis gar kein Eigenkapital verfügten, oft aufgegeben und ihre Häuser von Kreditgebern pfänden lassen. Einige zogen um und schickten die Schlüssel an ihre Kreditgeber.
"Die Eigenkapitalpositionen von Hausbesitzern, die sich in Geduld üben,
sind im Großen und Ganzen stark", sagte Graboske.
"Nur 9 % verfügen über 10 % oder weniger Eigenkapital - in der Regel genug, um die Kosten für den Verkauf einer Immobilie zu decken - und weitere 1 % stehen mit ihren Hypotheken unter Wasser", so Graboske.
Die Zahl der "eigenkapitalarmen" Kreditnehmer, die sich in Geduld üben, ist laut den Daten des Black Knight am höchsten bei Personen, deren Kredite von der Federal Housing Administration und der Veteranenverwaltung abgesichert sind.
"Wir sehen, dass der Anteil der Kreditnehmer mit niedrigem und negativem Eigenkapital in Duldsamkeit unter den FHA/VA-Krediten viel höher ist", sagte Graboske. "In diesem Segment - das insgesamt die höchsten Unterlassungsquoten aufweist - halten 19% der Hausbesitzer 10% oder weniger Eigenkapital in ihren Häusern".
Die Welle von Zwangsvollstreckungen, die nach der Finanzkrise von 2008 auftrat, führte dazu, dass etwa 10 Millionen amerikanische Familien ihre Häuser verloren.
Sie schuf einen schwarzen Fleck, der die Fähigkeit der Verbraucher beeinträchtigte, noch Jahre nach der Zahlungsunfähigkeit Kredite zu erhalten, und sie verursachte sowohl für die Erwachsenen als auch für die Kinder, die gezwungen waren, ihre Häuser zu verlassen, ein Trauma."
Anm: .....& ein 12Jahres-Trauma bei den Wamu-Aktionären.
Aber in Trauma steckt auch Traum hehe.....und da wird schon mal der eine oder andere mal wahr....
https://www.housingwire.com/articles/...n-forbearance-is-equity-poor/
"Nur 1 von 10 Kreditnehmern in Unterlassung ist eigenkapitalarm
Etwa 9% der Kreditnehmer mit Unterlassungen haben weniger als 10% Eigenkapital,
und 1% sind unter Wasser, sagt Black Knight
8. Juni 2020, 16:08 Uhr Von Kathleen Howley
Etwa jeder zehnte Hypothekenschuldner, der sich in Unterlassungshaftung befindet, hat weniger als 10% Eigenkapital in seinem Besitz oder ist unter Wasser, was darauf hindeutet, dass Ausfälle begrenzt bleiben werden, so Black Knight.
Etwa 9% der Kreditnehmer mit ausgesetzten Zahlungen sind "eigenkapitalarm", was bedeutet, dass ihr Hypothekenguthaben mehr als 90% des Wertes ihres Eigentums beträgt, und 1% der Kreditnehmer steht unter Wasser, was bedeutet, dass ihr Kredit den Wert ihres Hauses übersteigt, sagte Black Knight Präsident Ben Graboske.
Fast 80% der Hausbesitzer, die sich in Geduld üben, verfügen über 20% oder mehr Eigenkapital, was darauf hindeutet, dass sie wahrscheinlich nicht in einer Zwangsvollstreckung landen werden, sagte er.
Menschen, die mehr "Haut im Spiel" haben, werden ihre Hypotheken weniger wahrscheinlich in die Zwangsvollstreckung gehen lassen. Während der Finanzkrise hätten Menschen, die über wenig bis gar kein Eigenkapital verfügten, oft aufgegeben und ihre Häuser von Kreditgebern pfänden lassen. Einige zogen um und schickten die Schlüssel an ihre Kreditgeber.
"Die Eigenkapitalpositionen von Hausbesitzern, die sich in Geduld üben,
sind im Großen und Ganzen stark", sagte Graboske.
"Nur 9 % verfügen über 10 % oder weniger Eigenkapital - in der Regel genug, um die Kosten für den Verkauf einer Immobilie zu decken - und weitere 1 % stehen mit ihren Hypotheken unter Wasser", so Graboske.
Die Zahl der "eigenkapitalarmen" Kreditnehmer, die sich in Geduld üben, ist laut den Daten des Black Knight am höchsten bei Personen, deren Kredite von der Federal Housing Administration und der Veteranenverwaltung abgesichert sind.
"Wir sehen, dass der Anteil der Kreditnehmer mit niedrigem und negativem Eigenkapital in Duldsamkeit unter den FHA/VA-Krediten viel höher ist", sagte Graboske. "In diesem Segment - das insgesamt die höchsten Unterlassungsquoten aufweist - halten 19% der Hausbesitzer 10% oder weniger Eigenkapital in ihren Häusern".
Die Welle von Zwangsvollstreckungen, die nach der Finanzkrise von 2008 auftrat, führte dazu, dass etwa 10 Millionen amerikanische Familien ihre Häuser verloren.
Sie schuf einen schwarzen Fleck, der die Fähigkeit der Verbraucher beeinträchtigte, noch Jahre nach der Zahlungsunfähigkeit Kredite zu erhalten, und sie verursachte sowohl für die Erwachsenen als auch für die Kinder, die gezwungen waren, ihre Häuser zu verlassen, ein Trauma."
Anm: .....& ein 12Jahres-Trauma bei den Wamu-Aktionären.
Aber in Trauma steckt auch Traum hehe.....und da wird schon mal der eine oder andere mal wahr....
https://www.housingwire.com/articles/...n-forbearance-is-equity-poor/